Im aktuell dynamischen Umfeld der Automobilindustrie stehen Zulieferer vor enormen Herausforderungen. Geopolitische Veränderungen, der rasante technologische Wandel und sich ständig ändernde Marktbedingungen verlangen von Unternehmen maximale Flexibilität und finanzielle Weitsicht. Hier bietet Factoring eine effiziente Lösung, um nicht nur die Liquidität zu verbessern, sondern auch die gesamte Finanzstruktur zu stärken.
Sofortige Liquidität durch Factoring
Für mittelständische Zulieferer in der Automobilindustrie ist der schnelle Zugang zu Kapital entscheidend, um auf Marktveränderungen reagieren und Investitionen tätigen zu können. Factoring ermöglicht es Unternehmen, ihre Forderungen sofort in Liquidität umzuwandeln. Diese sofort verfügbaren Mittel können genutzt werden, um in neue Technologien zu investieren oder operative Kosten effizient zu managen. Das geht auch im Gutschriftsverfahren der OEMs.
Stärkung des Working Capitals
Durch die Umwandlung von Forderungen in sofort verfügbares Kapital können Unternehmen ihr Working Capital optimieren. Dies trägt dazu bei, den Cashflow zu verbessern und die Abhängigkeit von traditionellen Kreditlinien zu reduzieren.
Verbesserung der Bilanzstruktur
Factoring hilft nicht nur, die Liquidität zu erhöhen, sondern verbessert auch die Bilanzstruktur eines Unternehmens. Indem kurzfristige Verbindlichkeiten durch sofort verfügbares Kapital gedeckt werden, verbessert sich das Verhältnis von Umlaufvermögen zu kurzfristigen Verbindlichkeiten signifikant.
Stärkere Eigenkapitalquote
Eine verbesserte Bilanz führt zu einer stärkeren Eigenkapitalquote, was wiederum die Kreditwürdigkeit bei Finanzinstituten und Investoren erhöht. Dies ist besonders wichtig in einer Branche, die intensive Kapitalinvestitionen erfordert.
Unabhängigkeit von Banken
Factoring bietet eine alternative Finanzierungsquelle, die Unternehmen unabhängiger von Banken macht. Diese Unabhängigkeit ist entscheidend, besonders in Zeiten, in denen Kreditbedingungen restriktiver werden könnten.
Fazit
In einem Umfeld, das von Unsicherheit und schnellem Wandel geprägt ist, bietet Factoring mittelständischen Automobilzulieferern nicht nur finanzielle Flexibilität, sondern auch die notwendige Stabilität, um nachhaltig zu wachsen und zu prosperieren.
Mit den Erfahrungen aus 25 Jahren und vielen Kunden aus Ihrer Branche können sie mit der CBS Finance als Ihrem Partner sicher sein, dass die maßgeschneiderten Factoring-Lösungen speziell auf Ihre Bedürfnisse zugeschnitten sind, damit Sie den Herausforderungen der Branche stets einen Schritt voraus sind.
Praxisbeispiel
Wie ein führender Automobilzulieferer Factoring als Liquiditäts-Geheimnis nutzt
Unser Kunde, ein führender Automobilzulieferer mit über €500 Mio. Umsatz, stand vor der Herausforderung, Factoring kurzfristig, ohne echte interne Ressourcen und Wissen über die Möglichkeiten des modernen Factorings einzuführen.
Was war die Herausforderung und der Grund unserer Beauftragung?
Das Treasury hatte weder die Ressourcen noch die Zeit, sich angemessen mit der Einführung von Factoring zu beschäftigen, und die Auswahl des besten Anbieters aus über 200 Factoringgesellschaften ohne fachkundige Unterstützung erschien unmöglich .
Anforderungen an das Factoring
Der Wunsch des Kunden war, sich unabhängiger vom Mutter-Unternehmen zu finanzieren und das Working Capital zu verbessern.
Factoring sollte operativ zu wenig zusätzlichem Aufwand führen.
Es sollte ein stilles Verfahren sein.
Niedrige Gesamtkosten und eine schnelle Umsetzung waren essentiell.
So haben wir die Herausforderung gelöst
Unser 3-stufiger Erfolgsprozess ermöglichte es, ein maßgeschneidertes Factoring-Programm von €30 Mio. (Linie) zu sehr guten Konditionen in kurzer Zeit einzuführen.
In der Stufe 1 erfolgte die genaue IST-Analyse und Bestandsaufnahme der Kundenwünsche. Auf Basis von 25 Jahren Erfahrung haben wir in Stufe 2 die Kundenanforderungen in einer detaillierten Ausschreibung individuell auf die Bedürfnisse des Kunden zugeschnitten.
Aktuell betreuen wir den Kunden natürlich noch weiter und überlegen in der Stufe 3, der Betreuungsphase, wie wir vielleicht noch andere Bereiche des Working Capitals verbessern können.
Dieses Ergebnis haben wir erreicht
Innerhalb von 7 Wochen wurde ein Factoringprogramm über € 30 Mio. zu günstigen Konditionen – mit einer All-In-Zinsmarge umgesetzt. Das heißt, es gab nur den Zinssatz und keinerlei weitere Kosten aus Factoringgebühr, Auditgebühren, usw. Die Liquiditätssteigerung und Verbesserung des Cash Conversion Cycles zeigten sich noch im selben Quartal. Der Treasurer und CFO des Kunden wurden von den Gesellschaftern gelobt und alle sind heute, 1 Jahr später, sehr zufrieden mit der einfachen Abwicklung des Factorings.
Zitat Kunde
„Durch die Unterstützung von Herrn König haben wir Factoring in so kurzer Zeit eingeführt, was wir selbst nicht für möglich gehalten haben. Wir haben ein Programm bekommen, das einfach ist und preislich sehr attraktiv.
Herr König hat uns stets sachkundig unterstützt, schnell gearbeitet und er war stets für uns erreichbar. Wir haben sehr viel Zeit und Geld gespart. Ohne ihn hätten wir es nie so strukturiert und solch eine Lösung gefunden, da wir gar nicht wussten, was alles heute im modernen Factoring möglich ist. Vielen Dank Thorsten”.
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